НБУ призывает коммерческие банки при подозрении, что клиенты пытаются провести через банк финансовые операции по легализации доходов, полученных преступным путем, отказывать в проведении таких операций. Об этом НБУ сегодня сообщил в телеграмме коммерческим банкам.
«Предлагаем в каждом случае возникновения обоснованного подозрения, в том, что финансовая операция, которая содержит определенные Государственным комитетом финансового мониторинга Украины признаки, свидетельствующие об использовании… схем отмывания доходов, рассматривать вопрос об отказе от проведения такой операции» —говорится в сообщении.
Как сообщил НБУ, Государственный комитет финансового мониторинга по результатам проведенного им анализа установил, что неоднократное осуществление клиентом (три и более случаев) несвойственных его деятельности однотипных операций, в частности, снятие денежной наличности в больших объемах (свыше 80 тыс. грн.), покупка валюты на межбанковском валютном рынке Украины в больших объемах с ее последующим перечислением за пределы страны (для оплаты товаров без ввоза на таможенную территорию Украины, возвращение инвестиций в ценные бумаги) содержат риск использования операций по легализации средств, полученных преступным путем.
Вместе с тем, как подчеркивает НБУ, коммерческие банки практически не используют свое право отказа в проведении сомнительных финансовых операций клиентов.