Аудиторы Счетной палаты озабочены состоянием кредитного портфеля Банка Москвы, а также его взаимодействием с непрофильными компаниями. В свою очередь, в банке заявляют, что предоставят предметный комментарий после получения официальных документов и заключений Счетной палаты РФ, однако в банке считают, что озвученные СП рекомендации не оставляют сомнений в тенденциозности выводов аудиторов. Счетная палата РФ требует провести ревизию всего кредитного портфеля Банка Москвы и на время проверки отстранить от должности лиц, причастных к принятию решений в банке, сообщил аудитор Счетной палаты Михаил Бесхмельницын по итогам заседания коллегии, на котором были озвучены результаты проверки банка за 2009-2010 гг.
М.Бесхмельницын, отвечая на вопрос о том, требует ли Счетная палата отстранения на период ревизии президента Банка Москвы Бородина, заявил, что потребует этого в случае, если тот участвовал в выдаче сомнительных кредитов. «Логично было бы не отстраняться, а поехать в отпуск, отдохнуть», — добавил он. По его словам, все эти вопросы будут также адресованы в Следственный комитет РФ. «Мы на коллегии приняли решение направить крупнейшим акционерам банка — ВТБ и президенту Банка Москвы Андрею Бородину письма, в которых требуем немедленно провести ревизию кредитного портфеля», — сказал М.Бесхмельницын. По его словам, на время проверки должны быть отстранены от должности все лица, которые были причастны к выдаче кредитов, в том числе и сам президент Банка Москвы.
Счетная палата, отметил он, обнаружила нарушения внутренних документов при выдаче Банком Москвы кредитов. В частности, речь идет о предприятии супруги бывшего столичного градоначальника «Премьер Эстейт». И добавил, что в этой связи возникает вопрос, «стоит ли этот актив тех денег, которые были выданы банком». Кроме того, по словам М.Бесхмельницына, получавшие кредиты структуры, практически не ведя никакой деятельности и не получая доходов, все-таки обслуживают кредиты, то есть платят проценты. «Кто платит, из какого кармана, не занимает ли под этот проект у других структур? — задается вопросом аудитор. Он предположил, что здесь могут иметь место зонтичные схемы. По его словам, это станет объектом разбирательства правоохранительных органов.
Что касается проблемных задолженностей банка, то по данным Счетной палаты, они составляют около 7 проц всего кредитного портфеля /из них 4 проц рефинансированы — прим.ред/. Речь идет о сумме просроченной и пролонгированной задолженности. По словам М.Бесхмельницына, просроченная ссудная задолженность банка на конец 2010 г достигла 21 млрд рублей. Аудитор также констатировал, что экономический эффект от деятельности непрофильных структур банка практически отсутствует. Банк Москвы мог бы зарабатывать на этом около 1,4 млрд рублей в год, а получает всего 3,3 млн рублей. «Возможно, это непрофессионализм менеджеров, или эти непрофильные предприятия просто выгодно было таким образом поддерживать», — считает аудитор.
В январе Счетная палата приостановила проверку по просьбе руководства Москвы и ВТБ. При этом руководитель Счетной палаты Сергей Степашин пояснил, что проверка была приостановлена «потому что идет процесс, связанный с возможным включением этого банка в ВТБ, с тем, чтобы не мешать этому процессу, с тем, чтобы не пугать тех, кто имеет там вклады, юридические и физические лица». В феврале проверка была возобновлена.
В конце февраля ВТБ приобрел 46,5 проц акций Банка Москвы у правительства Москвы. Одновременно ВТБ приобрел и непрямое участие в капитале банка, купив блокпакет «Столичной страховой группы. В марте газета «Ведомости» сообщила, что структуры ВТБ купили у Credit Suisse еще 2,77 процента акций БМ, получив таким образом, контроль в организации. Однако в самом ВТБ сообщили, что банку по-прежнему принадлежит доля в 46,48%. Внеочередное собрание акционеров Банка Москвы 21 апреля будет рассматривать вопрос о досрочном прекращении полномочий А.Бородина и избрании президента банка. На эту должность выдвинуты А.Бородин, его заместитель Д.Акулинин, а также Михаил Кузовлев, первый заместитель президента ВБТ Андрея Костина.