Появление, а затем и стремительный рост DeFi считается одним из самых знаменательных событий на рынке криптовалют в 2020 году. Под названием «Децентрализованные финансы» существует широкий спектр инновационных финансовых технологий, специально нацеленных на криптовалюты. Их общая характеристика состоит в том, что у них нет посредничества традиционных институтов, таких как банк, кредитное агентство или даже государственное учреждение. Все осуществляется через смарт-контракты, которые автоматизируют каждый из процессов. Можно брать и выдавать кредиты, получая за это проценты; инвестировать в криптовалютные фонды; делать ставки на спортивные и политические события и так далее.
Причины роста DeFi
Согласно веб-сайту Profinvestment.com, общая сумма инвестиций в проекты децентрализованного финансирования подскочила с 500 миллионов долларов в марте до более чем 11 миллиардов долларов на момент написания этого текста. Увеличение более чем на 2000%! С такой большой суммой денег сектор DeFi стал новой волной криптохайпа. Старые проекты, такие как MakerDAO или Curve, получили новый финансовый импульс. Криптовалютные платформы, такие как Compound, Uniswap, Yearn.Finance и SushiSwap, получили высокую оценку и принесли большие прибыли своим первоначальным инвесторам. Давайте посмотрим на 5 факторов, объясняющих этот бум.
Криптовалюты DeFi
Консолидация технологий
Хотя бум децентрализованного финансирования произошел только в 2020 году, этот тип технологий консолидируется уже несколько лет. Первоначальным стимулом для DeFi стало появление в 2016 году платформы Ethereum, которая быстро стала второй по величине криптовалютой из всех, уступая только Биткоину. Великое нововведение, привнесенное Ethereum, заключалось в том, что разработчики могли использовать эту платформу, код которой открыт, для разработки приложений любого типа. С помощью Ethereum можно создавать игры, другие криптовалюты, криптовалютные биржи, децентрализованные финансы и так далее. Короче говоря, Ethereum – это своего рода «бесконечная цепочка блоков». С начала своей деятельности в 2016 году были попытки реализации проектов DeFi в сети Ethereum. Кстати, большинство сегодняшних проектов DeFi были созданы именно в этой сети.
Одним из самых известных был DAO, который функционировал как своего рода децентрализованный фонд венчурного капитала. Он получил около 14% эфира в обращении на рынке! Однако этот проект взломали, а потом закрыли. С тех пор больше внимания уделяется безопасности, а поэтому были созданы новые финансовые приложения. В этом смысле мы можем сказать, что в 2020 году мы пожинаем первые плоды этих семян, посаженных с началом появления Ethereum в 2016 году.
Yield Farming
Рост популярности криптовалют DeFi и появление на рынке новых платформ выдвинули на первый план практику Yield Farming. По сути, это серия практик максимизации прибыли в экосистеме DeFi. Некоторые примеры практики Yield Farming: «инвесторы» может занимать деньги, например, на одной платформе, и повторно занимать эти деньги в другом месте, процентная ставка которого выше. Есть возможность реинвестировать криптовалюты в кредиты, постепенно увеличивая их процент. Благодаря таким методам некоторые инвесторы, увеличивают прибыль более чем в 500%! Это привлекло тысячи пользователей к децентрализованному финансированию и послужило его популяризации на крипторынке.
Интеграция DeFi/CeFi
С популяризацией платформ DeFi многие компании финансового сектора пытаются способствовать большей интеграции с этим сектором. Это, например, случай с брокерской компанией Binance, которая создала свою собственную стартовую площадку для децентрализованных финансовых проектов, а также собственный пул ликвидности. Его крупнейший конкурент, Crypto.com, также следует их примеру. Помимо привлечения большего количества инвесторов в этот сектор, это может послужить для создания новых и инновационных проектов в ближайшие годы.
Популярность
Значительная часть роста сектора DeFi обусловлена сложными спекулятивными движениями, типичными для рынка криптовалют. Прогнозируя рост криптовалют DeFi, инвесторы со всего мира покупают, надеясь позже перепродать с прибылью. Чем больше цена, тем больше людей хотят покупать, что приводит к образованию так называемых «пузырей», присущих любому рынку. Криптовалюта Yearn.Finance (YFI), например, подорожала с 800 долларов до более чем 39 тысяч долларов за единицу менее чем за месяц! Другие названия, такие как SUSHI, YFII, ZRX и другие, также испытали очень быстрый рост. Хотя это типичный пузырь, этот тип движения служит для популяризации таких проектов за пределами криптомира и для демонстрации интереса инвесторов.
Вывод
Проекты DeFi – это решающий шаг в расширении и популяризации рынка криптовалют. Предоставляя доступ к инновационным финансовым услугам без необходимости в дорогостоящих посредниках, эти услуги обещают привлечь еще больше пользователей и инвесторов в ближайшие годы. Наблюдается тенденция к консолидации и расширению.