Національний банк України, провідні банківські асоціації та великі банки підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.
Про це на брифінгу розповів очільник правління Національного банку України Андрій Пишний, передає Інтерфакс-Україна.
Відомо, що з 1 лютого 2025 року для всіх клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходу, застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у розмірі 150 тисяч гривень на місяць.
Крім того, з 1 червня такий ліміт буде знижено до 100 тисяч гривень.
Клієнт зможе подавати заявки на зміну ліміту, але лише у разі надання документів, що підтверджують дохід.
“Банки також посилять фінансовий моніторинг ФОПів. Мета — боротьба з “дропами” та дотримання вимог європейського законодавства”, – зазначив Пишний.
Варто зауважити, що обмеження діятимуть як у разі переказу коштів із картки на картку, так і при переказах за реквізитами IBAN.
Документ підписали: ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк і Таскомбанк.