Фонд гарантирования вкладов физических лиц обнаружил, что задолженность фирм, подконтрольных и связанных с миноритарным акционером и экс-президентом VAB Банка Сергеем Максимовым, по выданным банком кредитам превышает 2 млрд грн.
Как сообщает Finclub, речь идет о более 25 кредитных договоров, которые были заключены в 2004-2009 годы. Банк по ним получал в основном малоликвидные заложенности – имущественные права на денежные средства, продукцию. Последний платеж за счет обслуживания этих кредитов был осуществлен 5 лет назад, а большая часть кредитов не обслуживалась более 8 лет.
“Подавляющее большинство заемщиков-юридических лиц начали процедуру банкротства, а некоторые из них уже ликвидированы. Преимущественно инициаторами банкротства выступают связанные с Максимовым лица. Таким образом, должники пытаются любыми методами избежать выполнения обязательств по кредитным договорам”, – сказано в расследовании ФГВФЛ.
Так, Фонд напомнил о недопуске его сотрудников на территорию завода “Стройдормаш”.
Еще одна группа связанных с Максимовым заемщиков (ООО “УПТ-Инвест”, ООО “Джэррад Украина”, ООО “Брайтон”, ООО “Урбан Украина”) должна банку совокупно 766 млн грн. В обеспечение исполнения обязательств переданы проект жилого многоэтажного комплекса в Запорожье на земельном участке площадью 1,6283 га, товары в обороте, имущественные права на товар, продукция и денежные средства, которые поступят в пользование должника в будущем.
“Однако средства, товары и продукция отсутствуют. К тому же, в связи с тем, что строительство жилого комплекса так и не было начато, земельный участок в судебном порядке было возвращено в собственность города. В период с 2014 до 2017 года при осуществлении процедуры банкротства ООО “УПТ-Инвест”, ООО “Джэррад Украина”, ООО “Брайтон” были ликвидированы “, – заявляет Фонд
Еще один случай связан с “Броварским заводом пластмасс”, имущественный комплекс и общежитие которого были переданы в залог банку по кредитам ООО “Луксор”, ООО “Тринити Инвест Компани”, ООО “И-Тел” на 413 млн грн. В мае 2016-го эта недвижимость перешла в собственность VAB Банка. Но ипотекодатель (связанный с экс-владельцем банка) обжаловал решение о госрегистрации прав и их обременений на имущественный комплекс, в результате чего запись о праве собственности отменено.
“Вывод ликвидных активов с VAB Банка уменьшает шансы удовлетворения требований его кредиторов. Кредитором третьей очереди есть ФГВФЛ, который обеспечил банк суммой в 7,2 миллиарда гивен для выплаты гарантированного возмещения его вкладчикам”, – подчеркнули в ФГВФЛ.
Главное следственное управление МВД по итогам расследования сообщил гражданину РФ и Израиля Сергею Максимову о подозрении в совершении ряда особо тяжких преступлений. Досудебным следствием установлено, что экс-президент банка по предварительному сговору с другими лицами завладели денежными средствами VAB в особо крупных размерах, путем выдачи фиктивных кредитов на подконтрольные ему предприятия. Полученные средства, в результате ряда фиктивных операций, переводились на другие подконтрольные фирмы и осели на личных счетах Максимова или подконтрольных ему лиц.
Суд выбирал Максимову меру пресечения в виде содержания под стражей, но в связи с исчезновением подозреваемого, Максимов объявлен в международный розыск.
В начале 2017 года уголовное производство по подозрению в хищении средств банка было закрыто.
VAB, который в производстве имеет статус потерпевшего, не согласился с этим решением. По жалобе ФГВФЛ незаконные решения следователя и прокурора было отменено судом. Сейчас следствие по этому делу возобновлено.