Французский банк Societe Generale SA объявил сегодня о консолидации фонда структурированного инвестирования, находящегося в его управлении, гарантируя, таким образом, его полное рефинансирование. Об этом сообщает «РБК-Украина» со ссылкой на опубликованный сегодня пресс-релиз банка. Объем активов фонда, который Societe Generale примет на свой баланс, на 30 ноября с.г. составлял 4,3 млрд евро. Совет директоров фонда одобрил предложение о консолидации.
Напомним, что чистая прибыль Societe Generale в III квартале 2007 г. снизилась на 11,5% по сравнению с тем же периодом 2006 г. и составила 1,12 млрд евро, а выручка увеличилась на 2,1% – до 5,38 млрд евро.
Инициатива французского банка стала не первой в области спасения фондов структурированного инвестирования, сильнее других страдающих от кризиса ипотеки уровня subprime. Так, ранее ведущие американские банки – Citigroup, Bank of America и J.P.Morgan Chase & Co. – договорились об учреждении так называемого «суперфонда» общим объемом $80 млрд., направленного на выкуп с рынка активов, пострадавших от кризиса рисковых кредитов. В конце ноября с.г. британский HSBC объявил о реструктуризации двух своих фондов структурированного инвестирования, находящихся в его управлении. Согласно плану, банк примет на свой баланс фонды Cullinan Finance Ltd. и Asscher Finance Ltd. и может предоставить им финансирование на общую сумму $35 млрд.
Беспрецедентный рост американского жилищного рынка в 1990-х годов привел к его перенасыщению и, как следствие, к резкому снижению цен на недвижимость, а также масштабному росту рынка высокорискованной ипотеки (subprime). После этого банки в погоне за прибылями стали «переупаковывать» ипотечные кредиты в облигации и сложные кредитные производные с высокой доходностью, которые быстро заняли значительную долю в банковских кредитных портфелях. Однако после того как в США началось массовое объявление дефолтов по ипотекам subprime, произошло обесценивание финансовых инструментов, обеспеченных жилищными кредитами, а позже и переоценка стоимости прочих производных, напрямую не связанных с ипотечным кредитованием. Обвал американского рынка рисковой ипотеки послужил причиной кризиса ликвидности в глобальном масштабе, практически охватившего всю мировую финансовую систему.