Уилбур Росс предпочитает говорить о себе как о человеке, которому нравится забираться в «горящие дома» – банки, находящиеся на грани банкротства. Его состояние журнал Forbes оценивает в $2,1 млрд.
Между 2008 и 2012 гг. Уилбур Росс вложил в проблемные банки по обе стороны Атлантики около $1,8 млрд. Но его имя в отличие от Уоррена Баффета редко становится предметом дискуссий частных инвесторов, и он не так часто попадает в объективы журналистов, как Билл Гросс, управляющий активами крупнейшего в мире инвестиционного фонда PIMCO. Мелкие американские и крупные европейские банки обязательно становятся объектом его внимания. И если сделка действительно стоящая, как в случае с некогда крупнейшим ипотечным банком Великобритании Northern Rock, который правительство страны во избежание паники из-за обвала курса акций национализировало в 2008 г., Росс непременно вступит в игру, а затем превратит почти безнадежное финучреждение в прибыльный актив.
Забрал свою команду и создал новую компанию
Он вырос в маленьком американском городке в семье муниципального судьи, а образование получил в частной католической школе для мальчиков, где был капитаном стрелковой команды. В юности хотел стать писателем, но довольно быстро обнаружил свою непригодность для этого занятия. Это случилось почти сразу после поступления в Йельский университет. В рамках курса по творческому мастерству студенты должны были каждое утро писать сочинения на 1 тыс. слов. По воспоминаниям Росса, три недели спустя он полностью исчерпал все имеющиеся у него темы для сочинений.
Свое истинное призвание он нашел во время летней подработки в одной нью-йоркской фирме по управлению активами. Часами просиживал в публичной библиотеке, изучая историю деятельности компаний, и в какой-то момент окончательно понял: ему очень нравится бизнес. Затем была учеба в Гарвардской бизнес-школе и работа в инвесткомпании. Ему поручили заниматься спасением проблемных инвестиций, таких, например, как стартап, основанный предпринимателем, полагавшим, что сможет изменить мир, начав выпуск транзисторов из целлюлозы. Новая деятельность помогла Россу узнать, каково это – иметь дело с банками и кредиторами, а также готовить документы по банкротству.
Приобретенные навыки очень пригодились во время работы в бутиковом инвестбанке Rothschild, куда он перебрался в 1976 г. Здесь Росс нашел свою уникальную нишу – стал советником по вопросам банкротства. Когда в конце 1980-х рынок бросовых облигаций рухнул, Уилбур помог держателям облигаций вернуть свои инвестиции в отель-казино Taj Mahal Дональда Трампа и нефтегазовую Mesa Petroleum. Дела у него шли прекрасно, поэтому даже неудачная избирательная кампания на должность губернатора штата Нью-Йорк в 1998 г. его почти не расстроила. Гораздо тяжелее дался развод со второй женой, совпавший с периодом, когда работа на инвестимперию Ротшильдов перестала приносить удовлетворение. Уилбура огорчало то, что он зарабатывал десятки миллионов, в то время как его клиенты получали в десять раз больше. В конце концов, проработав в Rothschild почти 26 лет, Росс забрал свою команду (буквально всех, вплоть до почтового клерка) и создал новую компанию – WL Ross & Co.
2000-е оказались отличным временем для талантливых людей, умевших выгодно проворачивать сделки с проблемными активами. Лопнувший «пузырь» доткомов сменился общим экономическим спадом. Сталелитейные компании, в том числе Bethlehem Steel, текстильная Burlington Industries и горнодобывающая Horizon Natural Resources объявили о своем банкротстве. Росс грамотно воспользовался ситуацией, скупил предприятия по минимальной цене и преуспел на поприще сокращения расходов благодаря сотрудничеству с профсоюзными лидерами. Очевидцы тех событий до сих пор отдают ему должное, отмечая его открытый ум и умение находить взаимовыгодные компромиссы с рабочими.
Одни инвестиции Уилбура Росса оказались не слишком удачными (в частности, не оправдала себя затея создания мирового лидера текстильной индустрии), другие помогли заработать целое состояние. В 2005 г. он избавился от активов в сталелитейной отрасли за $4,5 млрд., провернув сделку с ArcelorMittal, общая прибыль от которой составила $2,5 млрд., а сам заработал $300 млн. Следующий год оказался не менее успешным и принес еще $375 млн. от продажи его WL Ross & Co. всемирно известной инвесткомпании Invesco.
Лично проверяет, как обстоят дела у очередного подопечного
Когда разразился последний финансовый кризис, правительство США было вынуждено бросить миллиарды долларов на спасение банковской системы. Росс и некоторые другие частные инвесторы сумели вовремя воспользоваться ситуацией. Благодаря репутации успешного инвестора Росс сравнительно легко собрал в 2008 г. $4 мл рд. для инвестирования в банки, пострадавшие от финансового кризиса. В мае 2009 г. WL Ross & Co., Blackstone Group, Carlyle Group и Centerbridge Partners выкупили у Федеральной корпорации по страхованию депозитов США (FDIC) проблемный BankUnited, провальная деятельность которого обошлась корпорации в $4,9 млрд. В качестве одного из условий сделки FDIC взяла на себя 80% потерь банка.
Как знать, сколько еще банков, чьи вклады гарантировала FDIC, собирались выкупить партнеры. Но в октябре 2009 г. после вмешательства одного сенатора-демократа она издала новые правила, предписывающие инвесткомпаниям, выкупившим проблемные банки, удерживать их акции в портфеле в течение трех лет, а также следить за тем, чтобы показатели прибыли этих финучреждений не опускались ниже определенного процента от акционерного капитала. Пришлось Россу несколько видоизменить свою инвестиционную стратегию. Он приобрел долю в проблемных Bank of Cascade и Sun Bancorp, акции которых торговались в то время с очень хорошей скидкой, но сами они не находились под контролем FDIC.
В апреле 2010 г. WL Ross выступил крупнейшим инвестором First Michigan Bank, крошечного финучреждения, в штате которого на тот момент насчитывалось всего 30 сотрудников. Но генеральный директор банка отличался огромными амбициями. Мичиганские банки банкротились едва ли не каждый месяц, и гендиректор мечтал о выкупе их у FDIC. Стратегия амбициозного финуправляющего пришлась Россу по душе, и он вложил $100 млн.
Получив инвестиции Росса, First Michigan Bank тут же приобрел CF Bancorp вместе с 368 сотрудниками и $1,3 млрд. активов. Крах этого банка был крупнейшим в штате, соответственно и купить его удалось по очень выгодной цене. Потом First Michigan Bank, известный сегодня как Talmer Bank and Trust, приобрел еще три обанкротившихся банка. Планируется создать сеть локальных банков, которые зарабатывали бы на проблемах своих крупных конкурентов, таких как, скажем, Bank of America.
Вкладывая средства в проблемные активы, Росс не выпускает их из поля зрения. Так, в ноябре 2011 г. он посетил Ирландию, чтобы лично проверить, как обстоят дела у очередного подопечного – Bank of Ireland.
Существует одна банковская инвестиция, которой Росс особенно гордится. Его фирма обязалась выделить $50 млн. Amalgamated Bank, который находится под контролем профсоюзов. Этот банк недавно стал известен как финансовое учреждение, в котором хранятcя депозиты движения Occupy Wall Street. Казалось бы, зачем Россу, которого отнюдь не назовешь пострадавшим от рецессии, банк, где хранятся сбережения 99% населения, прочувствовавшего на себе все тяготы финансового кризиса? Как объясняет Эдвард Грибоу, президент Amalgamated, у этого финучреждения подобно многим другим имеется солидная доля проблемных ипотечных ссуд, отчего сам банк переживает сейчас далеко не лучшие времена.
Росс знал, что частные инвесторы вообще интересуются банками, но и понимал, что желающих вкладывать в финучреждение, принадлежащее профсоюзам, внутри которого к тому же действует свой профсоюз сотрудников, найдется немного. С высокой вероятностью инвесторами могли выступить лишь двое. Кандидатура одного из них – Рона Беркла, управляющего партнера Yucaipa и основного донора демократической партии США, – была очевидна. Другим выступил сам Уилбур Росс. Свою роль сыграли опыт Росса и поддержка, которыми он пользовался у руководителей профсоюзов работников стальной и текстильной промышленности. В итоге партнеры договорились вложить в банк $100 млн. Конечно, сделку еще должны одобрить регулирующие органы, но президент Amalgamated Bank уже увлеченно говорит об использовании этих средств для создания прогрессивных продуктов, таких как ипотека для работников городского водоканала и предоплаченные кредитные карты для клиентов с «неопределенным» иммиграционным статусом.
Ассоциации с протестным движением Occupy Wall Street, развернувшимся в сентябре прошлого года, дают определенные преимущества. Уже в октябре банк пополнился 131 вкладчиком, причем каждый регистрировался в онлайн-режиме. В ноябре приток новых клиентов зафиксировали примерно на том же уровне. И это безо всяких усилий со стороны маркетологов банка – подчеркивает его президент. Самого Уилбура Росса роль банка в протестном движении совершенно не смущает. Наоборот, он находит ее позитивной, а значит способной выгодно повлиять на его инвестиции. Он считает этот банк прогрессивным и либеральным и даже не прочь предаться воспоминаниям о том, как его президент участвовал в одной из демонстраций. Впрочем, не стоит ожидать, что 74-летний миллиардер в ближайшее время составит ему компанию и присоединится к рядам протестующих. «У меня нет ничего общего с Occupy Wall Street», – не скрывает Росс. Но это абсолютно не мешает ему рассматривать возможность новых инвестиций в Amalgamated Bank. При этом Уилбур Росс едва ли согласен с протестующими, которые хотели, чтобы он поделился с ними своим богатством. Но его инвестиции всегда лишены какой-либо партийной окраски.