American International Group (AIG) – крупнейший американский страховщик, оказавшийся на грани банкротства, будет фактически национализирован. Его совокупные убытки за три квартала 2008 г. от инвестиций в ипотеку составили $18,5 млрд., а котировки с 11 сентября упали на 79%. Попытки организации самостоятельно привлечь дополнительные средства через фонды прямых инвестиций не увенчались успехом. 16 сентября Standard & Poor’s, Moody’s и Fitch понизили кредитный рейтинг компании, что усилило опасения по поводу ее возможного краха и вызвало массовые продажи акций. Дело в том, что на AIG были завязаны многие другие финансовые игроки: компания продала банкам страховку по инструментам с фиксированной доходностью на $441 млрд., в том числе по инструментам с ипотекой на $57,8 млрд. «Я не знаю ни одного крупного банка, у которого не было бы инвестиций в AIG, – отмечает глава Bank of America Кеннет Льюис. – Его крах был бы гораздо большей проблемой, чем те, которые мы видели до сих пор».
В таких условиях Федеральная резервная система пошла на беспрецедентный шаг, решив предоставить AIG кредит на $85 млрд. в обмен на получение государством 79,9% акций компании. Согласно объявленному плану менеджмент страховщика будет смещен, а правительство США получит право вето при принятии решений новым топ-менеджментом. Правда, пока ФРС не решила, будет ли AIG продавать часть своих бизнесов, начнет процедуру ликвидации или сохранится в нынешнем виде.
Напомним, что за неделю до этого уже были национализированы два крупнейших ипотечных агентства, но приобретение государством контроля над частным страховщиком – событие историческое, тем более что деятельность компании не регулировалась напрямую федеральным правительством. Это говорит о том, что у ФРС не было выбора. «В сложившейся ситуации неупорядоченный крах AIG может усугубить и без того значительную неустойчивость рынка и повысить стоимость заимствований, сократить состояние домохозяйств и существенно повлиять на экономическую активность», – говорится в заявлении регулятора.