Появление, а затем и стремительный рост DeFi считается одним из самых знаменательных событий на рынке криптовалют в 2020 году. Под названием «Децентрализованные финансы» существует широкий спектр инновационных финансовых технологий, специально нацеленных на криптовалюты. Их общая характеристика состоит в том, что у них нет посредничества традиционных институтов, таких как банк, кредитное агентство или даже государственное учреждение. Все осуществляется через смарт-контракты, которые автоматизируют каждый из процессов. Можно брать и выдавать кредиты, получая за это проценты; инвестировать в криптовалютные фонды; делать ставки на спортивные и политические события и так далее.
Причины роста DeFi
Согласно веб-сайту Profinvestment.com, общая сумма инвестиций в проекты децентрализованного финансирования подскочила с 500 миллионов долларов в марте до более чем 11 миллиардов долларов на момент написания этого текста. Увеличение более чем на 2000%! С такой большой суммой денег сектор DeFi стал новой волной криптохайпа. Старые проекты, такие как MakerDAO или Curve, получили новый финансовый импульс. Криптовалютные платформы, такие как Compound, Uniswap, Yearn.Finance и SushiSwap, получили высокую оценку и принесли большие прибыли своим первоначальным инвесторам. Давайте посмотрим на 5 факторов, объясняющих этот бум.
Криптовалюты DeFi
Одной из основных причин развития сектора DeFi было рождение собственных криптовалютных DeFi-токенов, таких как UNI, SUSHI, CRV и т. Д. Как это работает? По сути, пользователи, использующие эти сервисы, зарабатывают криптовалюту платформы. Например, каждый, кто использовал платформу Uniswap, был вознагражден 400 UNI. Остальные пользователи могут получать проценты за использование токена платформы, называемый COMP. Эти криптовалюты можно купить или обменять на другие, и они имеют плавающую денежную стоимость. С большим ускорением рынка в 2020 году некоторые из них выросли более чем в три раза!
Консолидация технологий
Хотя бум децентрализованного финансирования произошел только в 2020 году, этот тип технологий консолидируется уже несколько лет. Первоначальным стимулом для DeFi стало появление в 2016 году платформы Ethereum, которая быстро стала второй по величине криптовалютой из всех, уступая только Биткоину. Великое нововведение, привнесенное Ethereum, заключалось в том, что разработчики могли использовать эту платформу, код которой открыт, для разработки приложений любого типа. С помощью Ethereum можно создавать игры, другие криптовалюты, криптовалютные биржи, децентрализованные финансы и так далее. Короче говоря, Ethereum – это своего рода «бесконечная цепочка блоков». С начала своей деятельности в 2016 году были попытки реализации проектов DeFi в сети Ethereum. Кстати, большинство сегодняшних проектов DeFi были созданы именно в этой сети.
Одним из самых известных был DAO, который функционировал как своего рода децентрализованный фонд венчурного капитала. Он получил около 14% эфира в обращении на рынке! Однако этот проект взломали, а потом закрыли. С тех пор больше внимания уделяется безопасности, а поэтому были созданы новые финансовые приложения. В этом смысле мы можем сказать, что в 2020 году мы пожинаем первые плоды этих семян, посаженных с началом появления Ethereum в 2016 году.
Yield Farming
Рост популярности криптовалют DeFi и появление на рынке новых платформ выдвинули на первый план практику Yield Farming. По сути, это серия практик максимизации прибыли в экосистеме DeFi. Некоторые примеры практики Yield Farming: «инвесторы» может занимать деньги, например, на одной платформе, и повторно занимать эти деньги в другом месте, процентная ставка которого выше. Есть возможность реинвестировать криптовалюты в кредиты, постепенно увеличивая их процент. Благодаря таким методам некоторые инвесторы, увеличивают прибыль более чем в 500%! Это привлекло тысячи пользователей к децентрализованному финансированию и послужило его популяризации на крипторынке.
Интеграция DeFi/CeFi
С популяризацией платформ DeFi многие компании финансового сектора пытаются способствовать большей интеграции с этим сектором. Это, например, случай с брокерской компанией Binance, которая создала свою собственную стартовую площадку для децентрализованных финансовых проектов, а также собственный пул ликвидности. Его крупнейший конкурент, Crypto.com, также следует их примеру. Помимо привлечения большего количества инвесторов в этот сектор, это может послужить для создания новых и инновационных проектов в ближайшие годы.
Популярность
Значительная часть роста сектора DeFi обусловлена сложными спекулятивными движениями, типичными для рынка криптовалют. Прогнозируя рост криптовалют DeFi, инвесторы со всего мира покупают, надеясь позже перепродать с прибылью. Чем больше цена, тем больше людей хотят покупать, что приводит к образованию так называемых «пузырей», присущих любому рынку. Криптовалюта Yearn.Finance (YFI), например, подорожала с 800 долларов до более чем 39 тысяч долларов за единицу менее чем за месяц! Другие названия, такие как SUSHI, YFII, ZRX и другие, также испытали очень быстрый рост. Хотя это типичный пузырь, этот тип движения служит для популяризации таких проектов за пределами криптомира и для демонстрации интереса инвесторов.
Вывод
Проекты DeFi – это решающий шаг в расширении и популяризации рынка криптовалют. Предоставляя доступ к инновационным финансовым услугам без необходимости в дорогостоящих посредниках, эти услуги обещают привлечь еще больше пользователей и инвесторов в ближайшие годы. Наблюдается тенденция к консолидации и расширению.
