Россия объявляет войну “белорусскому синдрому”

Банк России готовится объявить войну так называемому белорусскому синдрому – схемам неконтролируемого вывода средств за рубеж через банки, построенным на льготном режиме валютного контроля в союзной республике. Речь идет о создании базы данных по документации, которой оформляются сделки импорта белорусских товаров в Россию. После появления такого инструмента банки под угрозой санкций со стороны регулятора будут обязаны тщательно контролировать такие операции и препятствовать их проведению, пишет газета "Коммерсантъ".

О намерениях Банка России уделить повышенное внимание схемам вывода денежных средств из России, в которых задействованы бывшие союзные республики, и в частности Белоруссия, вчера на встрече с банкирами рассказала директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко. По ее словам, последнее время такие схемы приобрели массовый характер.

В общем случае, как пояснила госпожа Ищенко, схема выглядит следующим образом. В российский банк обращается компания-резидент для проведения платежа нерезиденту (чаще всего зарегистрирован в офшоре) в оплату по фиктивному договору поставки товаров из Белоруссии. В этой стране действует достаточно либеральное валютное законодательство, позволяющее оформлять сделку по экспорту товаров не грузовой таможенной декларацией (ГТД), предполагающей контроль со стороны таможенных органов, а товарно-транспортной накладной (ТТН), регламентирующей лишь товарооборот между поставщиком и покупателем.

Этот документ компания-отправитель средств и предоставляет в российский банк для подтверждения назначения платежа. Однако ввиду того, что единая база в Белоруссии по ТТН отсутствует, проверить подлинность этой документации, а также факт реального ввоза-вывоза товара не представляется возможным. В результате российский банк переводит в офшор средства, хотя в действительности никаких поставок товаров не происходило.

Обнародовать масштаб предполагаемых нарушений госпожа Ищенко отказалась, однако отметила, что "белорусский синдром" во многом заместил собой иные схемы, ставшие неудобными или невозможными в результате действий регуляторов по борьбе с ними. Так, если в 2008 году по фиктивным таможенным декларациям из России было выведено $47,2 млрд, то в 2009 году этот показатель снизился до $17,4 млрд. Основной вклад в борьбу с декларационными схемами внесло создание единой базы данных Федеральной таможенной службы по ГТД, к которой сейчас, по словам Елены Ищенко, подключено порядка 500 банков.

Бороться с новой схемой вывода средств Банк России намерен совместно с Нацбанком Белоруссии. "Сейчас в Белоруссии есть некая база данных документации по грузоотправителям, однако пока информация в ней неполная и не всегда точная,. сообщила госпожа Ищенко.. Мы ведем переговоры с белорусской стороной в части совершенствования этой базы данных, после чего будем рекомендовать российским банкам использовать ее для проверки товарно-транспортных накладных". В случае небрежного отношения к контрольным процедурам к банкам будут применяться санкции. В пресс-службе Нацбанка Белоруссии вчера не смогли прокомментировать взаимодействие с российским регулятором ввиду неосведомленности о происходящем. Таможенные органы Белоруссии, куда посоветовали обратиться в Нацбанке, сообщили, что не смогут оперативно ответить на запрос "Ъ".

В отличие от белорусских регуляторов, российские банки осведомлены о белорусских схемах. "Сейчас при обращении в банк клиентов для проведения таких операций контроль товарно-транспортных накладных проводится, но он исключительно визуальный,. подтвердила руководитель службы финмониторинга Москоммерцбанка Елена Колесникова.. Проверить, была ли реальная поставка товара, указанного в ТТН, да и вообще, подлинная ли это ТТН, невозможно". "Я давно жду, когда же ЦБ наконец объявит официальную войну этой схеме, видимо, теперь, объем таких операций превысил критическое значение",. говорит руководитель службы внутреннего контроля другого банка, попросивший об анонимности.

K2Kapital.com

Залишити відповідь