Чистая прибыль крупнейшего российского банка Сбербанка по российским правилам бухгалтерского учета (РСБУ) с января по май 2010г. выросла в 14,5 раз до 58,1 млрд руб. против 4,0 млрд руб. за 5 месяцев 2009 года.
Кроме того, по итогам 5 месяцев 2010 года продолжился рост доходов банка от основной деятельности:чистый процентный доход увеличился на 7,5%, чистый комиссионный доход – на 16,1%. В то же время, операционные доходы до создания резервов снизились на 13,8%. «Снижение обусловлено динамикой чистых доходов по конверсионным операциям, на которую оказывают влияние особенности отражения финансового результата по срочным сделкам по российским правилам бухгалтерского учета, а также расходами, полученными при продаже по справедливой стоимости активов банка в пользу дочерней компании в марте т.г.», – говорится в сообщении банка
При этом операционные расходы возросли на 17,0% в первую очередь за счет расходов на содержание персонала. «Рост расходов обусловлен тем, что в рамках плана в 2010 году увеличился фонд оплаты труда. Индексация направлена на устранение несоответствий заработной платы всех сотрудников банка с рыночным уровнем и дифференцирована по категориям сотрудников и территориям», – поясняет банк. Отношение операционных расходов к доходам, очищенное от эффекта, вызванного продажей в марте активов по справедливой стоимости, составило 36,7%.
За отчетный период банк продолжил создавать резервы, адекватные существующим рискам. На формирование резервов за 5 месяцев было направлено 25,9 млрд руб. За аналогичный период прошлого года – в более кризисный для экономики период – расходы банка по созданию резервов были существенно выше: 151,6 млрд руб. Сокращение расходов на резервы обусловило рост операционных доходов после создания резервов в 2,2 раза, что позволило банку существенно увеличить финансовый результат в сравнении с итогами 5 месяцев 2009 года. Прибыль до уплаты налогов из прибыли составила 86,4 млрд руб., чистая прибыль составила 58,1 млрд руб. Оба показателя многократно превышают итоги 5 месяцев прошлого года. Активы банка за 5 месяцев возросли на 3,0% до 7 321 млрд руб.
При этом банк продолжает кредитовать реальный сектор экономики и с начала года предоставил российским предприятиям кредитов на сумму свыше 1,3 трлн руб., из которых больше 1 трлн руб. размещено в регионах. В то же время, в результате досрочного погашения кредитов крупными заемщиками и продажи в марте активов по справедливой стоимости портфель кредитов корпоративным клиентам сократился с начала года на 4,1% до 4 074 млрд руб.
Портфель розничных кредитов увеличился с начала года на 9,0 млрд руб. или 0,8%. Положительная динамика розничного кредитования укрепилась: если в январе и феврале т.г. портфель сокращался, то с марта он начал увеличиваться, а его прирост в мае составил +16,5 млрд руб. В апреле и мае т.г. достичь роста розничных кредитов сумели все территориальные банки Сбербанка.
Сохранился приток средств клиентов, являющихся источником фондирования активных операций банка. Прирост средств физических лиц за 5 месяцев составил 7,3% или 276 млрд руб. Средства корпоративных клиентов увеличились на 1,5% или 26 млрд руб.
Свободные ликвидные средства банк инвестирует в ценные бумаги. Портфель ценных бумаг банка увеличился с начала т.г. в 1,5 раза и достиг 1 628 млрд руб. Существенно увеличились портфели государственных ценных бумаг (в 1,8 раза), а также субфедеральных и корпоративных облигаций (+11,8%). Увеличение вложений в ценные бумаги позволяет диверсифицировать активы и доходы банка.
Удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле клиентов составляет 5,7%. Банк продолжает придерживаться консервативной политики в части покрытия кредитных рисков: объем созданных резервов на возможные потери по кредитам по состоянию на 1 июня 2010 года составляет 614 млрд руб. и превышает объем просроченной задолженности в 2,1 раза.
Величина капитала банка, рассчитываемого по Положению Банка России 215-П, по состоянию на 1 июня 2010 года составила 1 137 млрд руб, снизившись за месяц на 11,9%. Снижение капитала обусловлено главным образом погашением Сбербанком в мае т.г. части субординированного кредита Банка России на сумму 200 млрд руб. Достаточность капитала банка по состоянию на 1 июня 2010 года находится на уровне 19%.