Действия Жерома Кервиля (Jérôme Kerviel), 31-летнего парижского трейдера банка Societe Generale, которого глава Банка Франции Кристиан Нуайе (Christian Noyer) назвал «гениальным мошенником» и «компьютерным гением», могут привести к смене владельца второго по размеру рыночной капитализации банка Франции. Г-н Кервиль, торговавший фьючерсами на европейские индексы в обход установленных в банке процедур, причинил своему работодателю ущерб на сумму 4,9 млрд. евро и заставил всех вспомнить об историческом мошенничестве Ника Лисона (Nick Leeson). Незаконные трейдерские операции г-на Лисона в 1995 году привели к банкротству старейшего банка Англии Barings, который впоследствии был продан голландскому ING всего за один фунт стерлингов. Об этом сообщает «К2Капитал».
Основная должностная функция Жерома Кервиля в банке сводилась к хеджированию позиций, которые открывались другими трейдерами. Когда его коллеги делали ставку на то, что рынок будет падать, его обязанностью было открыть противоположную позицию в целях страхования от возможных потерь, т. е. поставить на рост рынка. Однако, вместо того, чтобы довольствоваться такой достаточно простой работой, он, как утверждается, сам торговал фьючерсами с использованием клиентских средств. В последнее время, когда рынки стремительно падали, он посчитал, что это вот-вот должно закончиться и поставил на их рост, а затем удваивал ставки, чтобы отыграть понесенные потери. Для того чтобы скрыть свои убытки, он каждый раз открывал противоположную позицию, используя логины и пароли своих коллег из отделов трейдинга и технологий.
Убытки банка нарастали, как снежный ком. Еще в прошлую пятницу, когда руководство Societe Generale впервые обнаружило обман, ущерб от действий г-н Кервиля оценивался в 1,5 млрд евро. В выходные дни топ-менеджеры банка лихорадочно соображали, что делать, а г-н Кервиль, по их словам, настаивал, чтобы ему разрешили продолжить свою игру, поскольку в конечном счете это принесет банку прибыль. Объем ущерба от действий злополучного трейдера вырос до 4,9 млрд евро всего за несколько дней, уже после того, как он попался, поскольку банку нельзя было закрыть все его позиции сразу.
Скандал нанес серьезный ущерб репутации банка и пошатнул его финансовое положение. После новостей об убытках акции Societe Generale упали в среду на 4,1%, а в четверг торги ими на бирже Euronext были приостановлены. С начала года котировки банка снизились на 20%. Учитывая, что Societe Generale также объявил о списании 2,05 млрд евро в связи с ипотечным кризисом в США, руководством было принято решение о проведении дополнительной эмиссии своих акций на сумму 5,5 млрд евро. в целях поддержания уровня достаточности капитала.
Тем временем, на рынке возобновились разговоры о возможном поглощении Societe Generale конкурентами, прежде всего, крупнейшим французским банком BNP Paribas. Некоторые аналитики также упоминают Credit Agricole. Из иностранных банков на Societe Generale может претендовать британский Barclays, которому в прошлом году не удалось заполучить голландский ABN Amro, еще одним сильным кандидатом является итальянский Unicredit. В любом случае, французские власти, скорее всего, не захотят отдавать такой актив иностранцам, а, учитывая, что во Франции отсутствует ограничение рыночной доли, которую может занимать один банк, поглощение местными финансовыми институтами выглядит наиболее вероятным.