Національний банк України (НБУ) звернувся до Міністерства цифрової трансформації з пропозицією змінити процедуру закриття фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб унеможливити використання ФОПів у схемах з ‘дропами’. Про це в інтерв’ю Forbes Ukraine повідомив голова НБУ Андрій Пишний.
Які зміни пропонує НБУ?
За словами Пишного, на сьогоднішній день ФОП можна закрити автоматично. Регулятор пропонує перед закриттям підприємництва проводити попередній аналіз, який включатиме перевірку оборотів та повноти сплати податків. Лише після такої перевірки, вважає він, слід дозволяти закриття.
Які наслідки від ‘дропів’?
Голова НБУ наголошує, що проблему ‘дропів’ потрібно вирішувати комплексно. Найближчими тижнями до Верховної Ради можуть подати законопроєкт про створення реєстру посиленого моніторингу ‘дропів’ – ще один інструмент для протидії цьому явищу. Пишний також попередив, що ‘дропи’ використовують не лише у фінансових махінаціях, а й у торгівлі зброєю, наркотрафіку та потенційно у терористичній діяльності.
Попри зусилля регуляторів, кількість виявлених ‘карток-дропів’ наразі залишається стабільною: ‘Поточні показники не виходять за межі середніх значень попередніх періодів. Тренду на зростання або зменшення немає’, – зазначив Пишний.
Нагадаємо, що у жовтні 2024 року Національний банк України на пів року встановив ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізосіб ‘з карти на карту’. У грудні 2024 року найбільші українські банки підписали меморандум, який посилює контроль за операціями деяких клієнтів і знижує місячні ліміти на перекази.
Організатори ‘дроп’-схем можуть отримувати за кожну продану в оренду банківську картку щонайменше 800 гривень на тиждень. Кількість проданих в оренду карток за місяць може становити до 500. У жовтні 2024 року Нацбанк ввів ліміти на карткові перекази – 150 тисяч гривень на місяць, але менеджер ‘дроп’-схем заявив, що після цього картки для схем ‘клієнти’ стали купувати більше через блокування.
