Національний банк України продовжує досліджувати роботу компаній, котрі можуть надавати фінансові послуги без відповідних ліцензій, це ‘Обмін24’, ‘X-Change’, ‘Ліберті-Фінанс’ (‘КИТ GROUP’), ‘Tsarsky.io’, ‘FinMobile’ та ‘Trustee Plus’. Про це йдеться в повідомленні НБУ.
“Наразі Національний банк аналізує та досліджує інформацію, отриману у зверненнях споживачів, від учасників ринку та зібрану під час наглядових дій, щодо шести компаній та сервісів, які надають фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових”, – зазначено в Нацбанку.
Які компанії під наглядом НБУ?
НБУ виявив, що фінкомпанії ‘Обмін24’ і ‘X-Change’ активно рекламують і провадять обмін валют без ліцензії та поза наглядом регулятора. Після попереднього аналізу розпочато поглиблене вивчення їхньої діяльності. У разі підтвердження ознак фінансових послуг регулятор може заборонити їх надання без ліцензії.
Під час нагляду за ТОВ ‘ФК ‘Ліберті-Фінанс’ НБУ виявлено, що пов’язаний з ним сервіс ‘КИТ GROUP’ рекламує послуги, котрі виходять за межі наявної ліцензії, зокрема переказ готівки. Така діяльність потребує окремої ліцензії НБУ. “Після завершення поглибленого аналізу діяльності інтернет-сервісу ‘КИТ GROUP’ та ТОВ ‘ФК ‘Ліберті-Фінанс’ Національний банк отримає результати, які можуть бути підставою для прийняття відповідних рішень”, – повідомив регулятор.
Що відомо про інші сервіси?
Крім того, досліджується діяльність інтернет-сервісів ‘Tsarsky.io’ та ‘FinMobile’, які пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні й криптовалюті (USDT). Наразі Нацбанк на підставі виявлених фактів починає поглиблений аналіз діяльності цих сервісів.
НБУ завершив аналіз функціоналу сервісу ‘Trustee Plus’, що надається Trustee Global UAB та її партнерами, і передав матеріали компанії для надання пояснень. Дослідження засвідчило, що застосунок надає громадянам України сервіси з ознаками фінансових платіжних послуг — зокрема, перекази коштів (із та без відкриття рахунку), операції з електронними гаманцями та емісію платіжних карток. Після отримання відповіді НБУ ухвалить відповідне рішення.
Нагадаємо: Національний банк України відкликав ліцензії у ‘ФК ‘Маре’, ‘Діамант+’ та ‘ФК ‘Астер-Фінанс’ через повторні порушення ліцензійних вимог, а також зобов’язав ‘Фастфінанс’, ‘ФК ‘Алькор Кепітал’ і ‘Ломбард ‘Сапфір Токарчук і компанія’ усунути виявлені порушення та привести діяльність у відповідність до законодавства.
