Федеральная резервная система (ФРС) предложила ужесточить временные рамки для приведения крупнейшими американскими банками показателей ликвидности в соответствие с "Базелем III", пишет газета The Wall Street Journal.
ФРС предлагает, чтобы банки с активами в размере $250 млрд и выше, а также фининституты с крупными международными операциями, имели коэффициент покрытия ликвидности (liquidity coverage ratio) в 80% к 1 января 2015 году и довели его до 100% к 2017 году.
Положения "Базеля III" предполагают, что к 2015 году коэффициент покрытия ликвидности крупных международных банков должен составлять 60%, а 100%-ное покрытие должно быть обеспечено лишь к 2019 году.
Предложение ФРС касается лишь крупных банков, требования к финкомпаниям с активами от $50 млрд до $250 млрд являются менее жесткими.
"Ликвидность очень важна для жизнеспособности банков и является ключевым фактором устойчивого функционирования финансовой системы", – заявил глава ФРС Бен Бернанке.
ФРС также предлагает сузить круг активов, подпадающих под определение "высококачественных". К таким активам, в частности, будут относиться US Treasuries и другие госбумаги, корпоративные облигации, а также избыточные резервы банков в ФРС.
Предложения ФРС вряд ли потребуют серьезных изменений от американских банков, уже улучшивших показатели ликвидности после кризиса.
По словам источника в ФРС, показатели большинства крупнейших банков будут близки к требуемым уровням к моменту вступления в силу предложений центробанка.
Предложения Федрезерва будут открыты для публичных комментариев в следующие 90 дней.
Все материалы, размещенные на «Компаньон-Онлайн» со ссылкой на «Интерфакс-Украина» не подлежат перепечатке, копированию или воспроизведению в любом виде без письменного согласия «Интерфакс-Украина».