Российский Внешэкономбанк (ВЭБ) может повысить степень поддержки внешних заимствований своего дочернего Проминвестбанка (Киев) с тем, чтобы сохранить для него опцию привлечения зарубежного фондирования по приемлемым ставкам на фоне ситуации в Украине.
Среди внешних кредиторов ПИБа – Европейский инвестиционный банк, ряд европейских, американских и японских банков. Средства привлекаются как напрямую, так и под различные формы комфортных писем со стороны ВЭБа, их доля в общем объеме фондирования ПИБа – в пределах 10%.
"В этой части (пассивной базы – ИФ) нестабильность политико-экономической ситуации в Украине очень сильно влияет. Повышает цену заимствования", – заявил "Интерфаксу" руководитель департамента дочерних банков ВЭБа Владимир Минин.
"Мы сейчас в целях диверсификации пассивной базы прорабатываем, в том числе, с иностранными банками большую степень поддержки со стороны ВЭБа таким заимствованиям, вплоть до различных форм гарантийных обязательств. С тем, чтобы в этой нестабильной ситуации позволить Проминвестбанку привлекать с рынков капитала иностранные деньги", – сказал он.
ВЭБ вошел в капитал Проминвестбанка в конце 2008 года в период действия в банке временной администрации.
"До 2008 года банк был "на выданье", то есть очень бурно рос в плане филиальной сети. Принятие решений было сильно децентрализовано, филиалы имели полномочия по выдаче кредитов, у них было 83 балансовых счета. Сейчас счет только один, центральный счет в головной конторе. Все деньги стекаются на него, и ликвидность управляется из головной конторы, автоматизировано, через операционную систему. А тогда стратегия банка была нацелена на то, чтобы, во-первых, увеличить число отделений, во-вторых, увеличить число клиентов в штуках, в-третьих, увеличить число кредитов в штуках и объем активов", – отметил В.Минин. При этом основные проблемы банку создавали несколько крупных кредитов.
Deloitte & Touche в 2008 г. оценила потребность ПИБа в дополнительном капитале в $1,6 млрд. В 2009 г. ВЭБ выкупил допэмиссию акций ПИБа на $500 млн, в 2011 г. открыл ему кредитную линию с лимитом $800 млн. В 2009-2012 гг. ПИБ создал дополнительные резервы под потери в сумме $735 млн.
В июле 2013 г. ПИБ исполнил требование Ernst & Young по немедленному досозданию резервов под часть "старого" кредитного портфеля, переведенных ПИБом на баланс ПИФа, говорится в материалах к заседанию рабочей группы по подготовке набсовета ВЭБа, с которыми ознакомился "Интерфакс". ВЭБ компенсировал снижение капитала украинской "дочки" взносом в капитал в размере $365 млн.
Запланированное на четвертый квартал 2013 г. внесение дополнительных средств в уставный капитал ПИБа в размере $405 млн в целях исполнения оставшейся части требований E&Y по созданию резервов было отложено в связи с неопределенностью политико-экономической ситуации в Украине в конце 2013 г. и неготовностью вследствие этого стратегия развития Проминвестбанка, говорится в материалах. Стратегия была разослана членам набсовета ВЭБа в конце декабря.
Сейчас новый этап докапитализации в размере $405 млн планируется на второй квартал 2014 г., говорится в материалах.
"Докапитализация на $405 млн – это часть плана, который был согласован с акционером еще в декабре 2012 года", – сказал В.Минин. Будет использован механизм debt/equity swap: внесение средств в уставный капитал предусматривает последующее (в течение 60 дней) снижение лимита задолженности по предоставленной ПИБу мультивалютной кредитной линии с $800 млн до $395 млн.
"Мы сохраняем наш страновой риск и риск на банк примерно на текущем уровне", – отметил глава департамента ВЭБа.
Создание резервов в объеме $405 млн увеличит долю покрытия резервами проблемного кредитного портфеля ПИБа до 70%.
По словам В.Минина, по "новой" части кредитного портфеля ПИБа просрочка составляет менее 2%. "Изменился (при новом собственнике – ИФ) подход к выдаче кредитов. Теперь концентрация риска намного ниже, а средний размер кредита меньше", – сказал он.
"Банк на протяжении последнего года не проводил политику роста. Кредитный портфель и активы последние несколько лет росли на 4-6% в год. Более того, рост кредитного портфеля в предыдущие годы составлял 10-15%. И фокус делался именно на отбор надежных заемщиков, надежных клиентов, и на качество кредитного портфеля. То есть последние полгода нестабильности экономической и политической в Украине никак не повлияли на качество кредитного портфеля", – отметил В.Минин.
За четыре года ПИБ взыскал порядка $300 млн по проблемным кредитам, "из них $250 млн – это кэш, остальное – активы, в основном в сфере недвижимости, оборудования", добавил он.
Операционная прибыль ПИБа после СПОД в 2013 г. составила $90 млн. "По предыдущим годам эта цифра варьировалась от $80 млн до $130 млн. И это как раз позволяло формировать резервы", – сказал В.Минин.
Все материалы, размещенные на «Компаньон-Онлайн» со ссылкой на «Интерфакс-Украина» не подлежат перепечатке, копированию или воспроизведению в любом виде без письменного согласия «Интерфакс-Украина».