Об этом свидетельствует новое постановление НБУ.
Постановлением установлены такие особенности осуществления валютно-обменных операций:
- продажа банком наличной иностранной валюты физическим лицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. гривен, осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность и подтверждающего резидентность (копии документов, по-прежнему, остаются в документах для банка);
- покупка банком наличной иностранной валюты у физических лиц на сумму, которая не превышает в эквиваленте 150 тыс. гривен, и операции по конвертации (обмену одной иностранной валюты на другую) осуществляются без документа, удостоверяющего личность, с указанием в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции фамилии, имени и отчества клиента;
- покупка банком наличной иностранной валюты у физического лица-нерезидента с его согласия может осуществляться без оформления справки-certificate об осуществлении обмена валюты;
- операции конвертации иностранной валюты (обмена одной иностранной валюты на другую) и покупка банком иностранной валюты у физических лиц на сумму, превышающую в эквиваленте 150 тыс. гривен, осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые предусматривают идентификацию клиента.
Теперь банк может не осуществлять дополнительную идентификацию клиента при проведении валютно-обменных операций, если этот клиент уже идентифицирован в банке, а только проверить соответствие данных в клиентской базе. Некоторые изменения также коснутся порядка организации работы банков и рабочих мест их сотрудников, финансовых учреждений при осуществлении валютно-обменных операций. Например, устанавливается обязательное требование о наличии программных комплексов, обеспечивающих контроль за объемами валютно-обменных операций в пределах банка – юридического лица, финансового учреждения, а также обязательное соответствие банковских учреждений техническим параметрам НБУ.
Постановление Нацбанка отменяет необходимость регистрации пунктов обмена иностранной валюты в территориальном управлении Национального банка Украины, зато устанавливает требование о предоставлении территориальному управлению сообщения о начале его работы.
По-прежнему курс покупки и продажи иностранных валют за гривни устанавливается председателем правления банка до начала рабочего дня согласно приказу и остается неизменным в течение операционного дня. Также действует запрет на установление ограничения относительно номинала, признаков износа и года эмиссии платежных банкнот.
Сообщается, что документ начнет действовать после 7 июня.