Державна служба фінансового моніторингу України розпочинає окремий аналіз великих операцій з готівкою, які використовуються для придбання дорогої нерухомості, елітних автомобілів та інших активів преміум-класу. Про це повідомив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін.
Які операції підлягають аналізу?
“У фокусі – не побутові покупки і не звичайні заощадження громадян, а великі суми, які використовують для придбання активів високої вартості: дорогої нерухомості, елітних авто та іншого майна преміального сегмента”, – зазначив він у своєму повідомленні.
Пронін навів приклад: “Умовно елітне авто за $100 000 – це понад 4,3 млн грн і близько 1,6 тисячі мінімальних пенсій. Тому, коли такі покупки оплачуються готівкою, питання походження коштів – не формальність, а необхідність”.
Які ризики визначає Держфінмоніторинг?
Окремим маркером ризику визначено випадки внесення готівки через різні банківські установи з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. Відомство аналізує повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів, а не окремі фрагменти транзакцій.
“Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим”, – наголосив очільник відомства.
Нагадаємо, що понад 1,4 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу, надійшло до Державної служби фінансового моніторингу за три квартали 2025 року. Це на 10% більше, ніж за аналогічний період торік. У 2024 році до Державної служби фінансового моніторингу надійшло 1 750 940 повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу, що на 23% більше, ніж роком раніше.
Раніше повідомлялося, що голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін у першому кварталі 2026 року перебував на робочому місці лише 27 днів: 23 дні він провів у відрядженнях до Танзанії та Мексики, 17 днів був на лікарняних та 10 днів — у відпустці. Журналісти з’ясували, що за рік на посаді голова Державної служби фінансового моніторингу Філіп Пронін провів у закордонних відрядженнях понад 70 днів, причому його від’їзди збігалися по часу з важливими засіданнями парламентських ТСК або корупційними скандалами за участі його команди.
