Національний банк України (НБУ) виявив серйозні порушення закону в діяльності сервісу Crypsee, який надавав клієнтам кредити у гривнях, маскуючи це під позики у криптоактивах. Про це повідомляє пресслужба НБУ.
Регулятор заборонив установі “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED” PRIVATE LIMITED COMPANY надавати фінансові послуги споживачам через сервіс Crypsee. Поглиблений аналіз показав, що, формально надаючи позики в USDT, сервіс фактично видавав кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми.
Які порушення виявив Нацбанк?
За результатами аналізу, НБУ встановив, що правочини, укладені сервісом Crypsee, ідентичні тим, що укладалися сервісом BitCapital, діяльність якого також була визнана незаконною. Нацбанк отримав понад 970 звернень від клієнтів, які постраждали від незаконної схеми кредитування через вебсайт сервісу Crypsee. Клієнти скаржилися на високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитами, агресивну політику стягнення боргів та непрозорість умов кредитування.
Які наслідки для споживачів?
Особливо вразливими виявилися соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством України, та агресивно стягувала заборгованість. НБУ підкреслює, що єдиним законним платіжним засобом на території України є гривня, а законодавство про віртуальні активи наразі розробляється.
Виявлені порушення свідчать про протиправність діяльності установи “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY” та сервісу Crypsee, який фактично створений для надання кредитів поза правовим полем України. Національний банк прийняв рішення про визнання у правочинах, що укладаються на сервісі Crypsee, наявності ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит.
Нагадаємо, що Правління Національного банку України також ухвалило рішення визнати послуги, які надає сервіс BitCapital, фінансовими, оскільки компанія декларувала видачу кредитів у криптовалюті, хоча фактично видавала їх у гривнях без будь-якої реєстрації.
